Podle nedávné zprávy o chování digitálního bankovnictví 20 000 spotřebitelů městského bankovnictví na 15 trzích APAC, včetně Vietnamu, dohnalo rozvinuté trhy, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, včetně Vietnamu, dohnal rozvinuté trhy, včetně Vietnamu, přijetí digitálního bankovnictví 20 000 městských bankovnictví 20 000 městských bankovnictví 20 000 městských bankovnictví v Asii a Tichomoří (APAC), zejména Vietnam..
Zpráva vydaná McKinseyem poznamenala, že změna chování přinesla nové vyhlídky odvětví finančních služeb.Okno pro využití příležitostí se rychle zúží, protože spotřebitelé vážně zváží inovativní návrhy digitálních bank.Identifikoval mezeru mezi zájmem zákazníků o digitální bankovnictví a jejich skutečné akce, jak mohou banky lépe zachytit příležitosti z této mezery, a základní technologie, které přitom mohou podporovat banky.
Zpráva odhalila, že nárůst aktivních uživatelů digitální banky je ve Vietnamu pravděpodobně vyšší ve srovnání s rozvíjejícími se trhy APAC a některými trhy vyvinutými APAC.V letech 2017 až 2021 88% spotřebitelů APAC na rozvíjejících se trzích aktivně používá digitální banky, o 33 procentních bodů se zvyšuje.Ve Vietnamu se počet v roce 2021 zvýšil o 41 procentních bodů na 82%.Zároveň penetrace FinTech a E-Wallet dosáhla v roce 2021 56% pro Vietnam, což je zvýšení 40 procentních bodů od roku 2017.Tato úroveň penetrace je vyšší než průměr rozvíjejících se trhů APAC (na 54%) a vyvinuté trhy (43%).
Opengov Asia informovala o nedávné studii, která zkoumala 500 vedoucích bankovnictví po celém světě.Ukázalo se, že asi 67% bank věří, že ztratí podíl na trhu do dvou let, pokud se jim nepodaří digitálně transformovat.Ilustrovalo to naléhavé potřeby, aby banky modernizovaly své nabídky, přičemž 58% globálních respondentů předpovídalo, že v příštích pěti až deseti letech zcela přestanou existovat, pokud nezmění své obchodní modely.Vietnam je svědkem nárůstu poptávky po online a mobilním bankovním službách od spotřebitelů, což vede digitální transformaci bank.Online transakce ve Vietnamu první čtyři měsíce letošního roku vyskočily o 66% ve srovnání se stejným obdobím loňského roku, které bylo pandemií nesmírně zrychleno.
Velkou většinou (73%) vietnamských spotřebitelů jsou uživatelé multikanálového bankovnictví.To znamená, že používají kombinaci digitálních bank a fyzických poboček.Navzdory změně chování spotřebitelů banky nedělají dost pro zachycení digitálního prodeje kvůli omezeným digitálním nabídkám a nedostatku smysluplných závazků s digitálními uživateli.V souladu s tím mohou při uzavření této mezery zvážit tři strategické pohyby.Banky musí posílit doručení omnichannelu poboček - měření finančních cílů i spokojenosti zákazníků.
Zpráva McKinsey navrhla, že by měli transformovat svůj obchodní model na první nebo integrované zapojení omnichannel soustředěné na nasazení schopností umělé inteligence (AI) a strojového učení (ML).Banky musí poskytovat inteligentní hodnotové návrhy (automatizace klíčových rozhodnutí a doporučující akce), personalizované (na základě porozumění chování zákazníků) a omnichannel (vložení možností digitálního bankovnictví do partnerských ekosystémů).
Banky by měly hrát roli digitálního útočníka (pouze pro digitální banky používající cloudovou rodu, levnou platformu) nebo omnichannel, aby zůstali konkurenceschopní.Přitom musí odlišit svůj návrh digitální hodnoty od stávajících nabídek, zaměřit se na získání přístupu k velkému ekosystému zákazníka, aby se rychle rozšiřoval a zachytil transakce a zůstatky jako primární banky.Banky na rozvíjejících se trzích již vedou digitální inovace, ale trh je přeplněný a konkurenceschopný.Aby zůstaly relevantní, měly by banky přemýšlet o budování (nebo získávání) schopností AI/ML v prodeji a službách, provozu a informačních technologiích (IT).